网上公开叫卖银行卡卡贩买者有不能说的目的

2019-10-13 00:22:12 来源: 自贡信息港

上公开叫卖银行卡 卡贩:买者有“不能说的目的”

“银行卡200元一张,带银400。”本应极具私密性的银行卡,却在络上成了公开叫卖的商品,甚至由此衍生出一条收购、代办、出售的灰色产业链,为不法分子违法犯罪提供了便利。谁在买卡,买来何用,卡又从何而来?带着这些疑问,对此展开调查。

一月售出百余张银行卡

在淘宝输入“银行卡出售”等字样,弹出的搜索结果有5页之多。为了规避敏感词,各家打出的广告语有意将“银行卡”、“出售”等词组隔开,不过这些关键字又被标记成显眼的红色,有心者一见明了。翻阅交易记录,可以看到各店生意冷热不一,销量好的一月卖出数百张卡,生意冷淡的30天内无一笔交易记录。

随机与一位名称为“出售银行卡”的商家攀谈起来。

:卡怎么卖?

出售银行卡:带身份证、U盾、开户资料,400元一张,不带银的200元一张。

:能办那些银行的卡?

出售银行卡:只有工行、农行、建行、中行、邮政储蓄银行。

:怎么交易啊?

出售银行卡:支付宝交易,卡我快递给你。

购来的卡还真能用

为了验证“出售银行卡”的说法,随后以200元的价格向其购买了一张银行卡,用支付宝支付3天后,今天上午,果然收到一份快递,内有一张银行卡和一张纸条,上面写着开户人完整的个人信息和密码。随后前往银行查验,发现该卡确能使用,开户地为福建泉州

一个月100多张银行卡的需求,怎样才能满足?随着交谈的深入,“出售银行卡”慢慢向吐露了这些银行卡的来源。

“要么收银行卡,要么收身份证。”“出售银行卡”说,为了满足售卡需要,他在络上长期收购各种银行卡

,“有的人卡办了就不用了,我一张出价几十块钱,他还能赚点。”据他介绍,自己收购的银行卡主要集中在几家大银行,每张卡出价在30至50元不等,没有任何交易记录的新卡要比旧卡价格稍高。如果银行卡开通了银或U盾,价格则上升到每张100多元。除此之外,从黑市收购通过各种途径收集来的身份证,自行办卡,也是“出售银行卡”的敛卡之道。

买来的银行卡用途何在?

“哥,我懂的。”听闻一次想要购买十张银行卡,“出售银行卡”有些吃惊,随口追问了一句用途,不过见许久没有回复,很快便神秘兮兮地发来这样一句话。

“凡是买卡的,肯定都有自己的用处

,我们也不好问太多。”“出售银行卡”说

。据他介绍,由于买来的银行卡颇具隐蔽性,用途无外乎以下几种:是送礼,在许多地方,银行卡已成为“礼品”,钱款存在陌生人的账户上,卡和密码掌握在自己手上,很隐蔽。第二是诈骗,如今很多收到的诈骗短信,要求把钱打到某某银行账户,户主姓名某某某。类似账号几乎都是通过购买方法获得的。第三是偷税漏税,“出售银行卡”的固定客户中,有一大半是中小企业主,这些人想通过多开账户的方式,将原本一个账户的钱分到几个账户,以达到偷税漏税的目的。

买卖银行卡已构成违法

“我把钱存卡上,身份证在你手上,你要去改密码或者挂失我怎么办?”对于对于银行卡安全性的疑问,“出售银行卡”早已见怪不怪,“哥,从我这买卡的,肯定都有不能说的目的,老实讲我也怕,谁知道你这钱那来的,我要去挂失了,那不是要我来背黑锅么,不值当。而且我是做长久买卖的,讲究的就是个信誉。”

虽然“出售银行卡”说得信誓旦旦,但从法律角度来说,不管用途如何,买卖银行卡实际上已经构成了违法。

安徽中天恒律师事务所陈朝晖律师表示,根据刑法规定,买卖银行卡的行为,可能构成了妨害信用卡管理秩序罪,视情节轻重或被判处十年以下有期徒刑。而利用购买来的银行卡从事其他违法犯罪行为,将参照相关法律予以处罚,“比如用买来的信用卡诈骗,那就构成了诈骗罪,洗钱就构成了洗钱罪。”

本地银行称合肥无此现象

随后咨询本地一家银行的工作人员,他直接告诉,在合肥,基本上不太可能出现这种情况,“办卡必须要持本人有效身份证件到柜台办理,工作人员都会比对身份证照片和本人,除非长得特别像或者刻意化装,否则不是本人根本办不了卡。”

对于买卡人抱有的“不是本人账户,就算查也查不到自己头上”的想法,这位工作人员表示这只是一厢情愿,“每笔交易后台都有监控录像,一定时间段内,随时可以调阅。”而且根据相关规定,进行大额交易时,如由他人代办,必须提供持卡人身份证和代办人身份证。

而对于买卖银行卡这种行为,公安机关表示,只要其行为构成违法,将不遗余力地对其进行追查,将其绳之以法。(王伟)

原标题:上公开叫卖银行卡卡贩:买者有“不能说的目的”

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稿源:中国

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