爱建信托业务规模速增排名垫底产品线单一成

2020-07-31 15:41:55 来源: 自贡信息港

随着(,)2012年年报发布,其子公司爱建的业绩也随之曝光。2012年,爱建信托营业总收入为4.14亿元,营业利润为3.04亿元,净利润为2.29亿元。

爱建股份在核心竞争力分析中特别提到,爱建信托的信托业务规模和信托业务收入增长均在100%以上,信托公司的监管评级也进一步提高到了3级。

但《投资者报》记者注意到,高成长的背后现实是,其信托规模长期被甩在行业倒数。2012年经历新牌照的换发、20亿增资扩股的完成,以及哈尔滨项目的兑付,历史遗留问题逐一化解,似有重回江湖之意的爱建信托,下一步将面临团队建设和产品线调整的双挑战。

20亿大手笔增资

根据爱建股份2012年年报,截至报告期末,其全资子公司爱建信托总资产约28.49亿元,净资产约27.87亿元,业务规模和信托业务收入增长都在100%以上。

一年中,其先后完成换牌、增资和历史遗留问题化解等三大关键性工作。

去年12月27日,爱建股份召开第五届董事会第80次会议审议通过了《关于公司所持“哈尔滨信托计划”终止暨信托财产分配的议案》,耗时多年的爱建信托对设立的哈尔滨项目信托追索和信托财产分配才画上句号。。

爱建股份董事会同意公司及控股子公司上海方达投资发展有限公司持有约3.87亿元份额的“哈尔滨信托计划”终止及信托财产分配方案。

此外,去年年中,爱建信托的注册资本由10亿元人民币(含外汇资本金500万美元)增加至30亿元人民币(含外汇资本金500万美元)。这使得公司注册资本一跃跻身行业第二,仅次安信托的69.88亿元。

自《信托公司净资本管理办法》(下称《办法》)实施以来,面对行业竞争的加剧和净资本的缺口,不少公司通过增资的方式来达标、扩宽产品线,虽然单纯的增资对《办法》提倡的加强主动管理能力并无过大裨益,但它已成为监管考核达标和业务扩展的现实要求。

《办法》的实行使得增资兴起。根据Wind数据,在70家信托公司中,注册资本从3亿元到60多亿元,差距巨大。仅18家注册资本达到或超过20亿元,而除了爱建信托,其余17家近年的业绩和规模均处在行业的前半段。

根据Wind资讯统计年报数据,2009年至2011年,公司净利润在60余家公司中分列第45、44和54位。

2011年,公司信托资产规模虽然达到了108.18亿元,但在披露公司中却排在倒数第三。存量信托业务无多,大股东对增资寄望之深厚可见一斑。在去年6月的股东大会上,爱建股份高层表示,增资的成功,以及信托资产追索工作的结束将令爱建信托“中台实力增强”,未来三年的发展目标瞄准信托行业的第一梯队。

团队亟待考验

令人关注的是,因为历史原因,公司多位高管被立案调查,爱建的监管评级曾被降至最末级,业务线基本停掉。2012年,其监管评级进一步提高到了3级。

《信托公司监管评级与分类监管指引》对综合评级3级的表述为,“公司基本稳健,就该类公司的业务规模、复杂程度和风险特性来说,其风险管理的总体能力基本令人满意。公司业务管理存在部分薄弱环节,但管理层有能力也有意愿进行处理。需监管部门一定程度的关注。一般而言,核心要素评级高于或等于3级。”

去年2月,爱建信托公开选聘副总经理。2009年8月,上海国际集团副总杨德红前往爱建股份担任总经理。跟随他的还有沈富荣、周磊,担任副总经理。

几经人事变化,去年,年仅34岁的周磊担任总经理,他的年龄比下面几位副总小,因此受到市场的关注。

2012年上半年,通过推荐和招聘等多种形式,爱建信托大力组织发展团队,业内预计,人才的缺口和团队的磨合,将成为公司转型的最大挑战。

产品线单一成软肋

早在2002年,爱建信托率先研发推出中国第一个资金信托计划——“上海外环隧道资金信托计划”,被誉为“信托业立春”的标志性事件。

根据Wind资讯统计,自2012年1月1日至2013年4月3日,爱建信托共成立46款产品,主要集中在基础设施建设和房地产领域,其中14款产品具有政信合作色彩。

在政信项目逐步规范和房地产风控趋严的情况下,产品线单一无疑成为爱建信托的软肋。周磊在接受媒体采访时介绍,未来公司将围绕三条主线来发展业务:不动产类、证券投资类和信用类,三者各占1/3。

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